Configurações do Portador

Os portadores são responsáveis pela emissão de títulos no SGP, tanto para bancos convencionais, gateways de pagamento ou até mesmo cobranças locais (títulos não registrados). O mesmo pode ser acessado em Financeiro -> Cadastros -> Portadores. Listarei a seguir as configurações disponíveis no cadastro do mesmo.

• Código do Banco -> Disponíveis os códigos bancários para criação de um portador condizente. Para Cobrança Local ou Gateways de Pagamento, o código do Banco padrão será 999.


• Descrição -> Nome de identificação do portador. Caso seja uma gateway de pagamento, recomenda-se informar o nome da gateway também, para que o SGP insira a bandeira da gateway automaticamente no portador.


• Agência -> Número de sua agência sem dígito. No caso de uma gateway de pagamento, deve-se informar 0.


• Agência DV -> Campo opcional do dígito verificador da agência.


• Conta Cedente -> Número de sua conta, sem dígito. No caso de uma gateway de pagamento, deve-se informar 0.


• Conta Cedente DV -> Campo opcional do dígito verificador da conta.


• Convênio -> Número do convênio de sua conta. Para alguns bancos, esse número pode ter outro nome, como Posto no caso do Sicredi.


• Convênio Deb. Auto. -> Número do convênio para Débito Automático. É necessário apenas caso opte utilizar o débito automático. Devem ser atendidos todos os pré-requisitos para o mesmo.


• Contrato -> Número do contrato provido pelo banco para integração de alguns bancos.


• Carteira -> Número ou código da carteira provido pelo banco para integração. Para gateways de pagamento, deve ser informado 0.


• Variação Carteira -> Número da variação da carteira provido pelo banco para integração de alguns bancos.


• Início do Nosso Número -> Para algus bancos, como a Caixa Econômica, é necessário informar como os primeiros dígitos do Nosso Número serão gerados.

• Empresa -> Selecione a empresa ao qual esse portador pertecerá. A empresa deve ter sido cadastrada anteriormente em Financeiro -> Cadastros -> Empresas.


• Beneficiário -> Nome do beneficiário informado na criação de títulos. Caso seja uma gateway de pagamento, necessário verificar com eles qual nome está sendo informado.


• Endereço -> Informa qual endereço da empresa aparecerá no boleto em questão. Caso seja uma gateway de pagamento, necessário verificar com eles qual endereço está sendo informado.


• CPF/CNPJ Beneficiário -> CPF ou CNPJ que faz menção à conta bancária integrada.


• Local do Pagamento -> Locais aos quais o título em questão pode ser pago.


• Instruções, de 1 à 5 -> Instruções no boleto, ordenadas de cima à baixo, para todos os títulos desse portador, com o intuito de alertar o cliente com alguma informação. Geralmente títulos de gateways de pagamentos não recebem esse tipo de informação do portador, e são configurados na própria gateway.


• Sacador/Avalista -> Instrução diretamente ao Sacador/Avalista. Geralmente títulos de gateways de pagamentos não recebem esse tipo de informação do portador, e são configurados na própria gateway.


• Instrução Desconto -> Informa qual das 5 instruções será ocupada para informar o descontodo disponível do boleto, caso o mesmo tenha, para o cliente. Recomendado que a instrução que for escolhida esteja em branco. Geralmente títulos de gateways de pagamentos não recebem esse tipo de informação do portador, e são configurados na própria gateway.

• Taxa Boleto -> Define o valor de uma saída no caixa, relacionada a tarifa bancária de taxa de liquidação, sempre que o boleto for baixado como pago. Essa saída já é lançada no caixa caso seja informada pelo Retorno Bancário.
• Lanc. Taxa Boleto -> Ativa a funcionalidade de lançar a saída no caixa dessa tarifa bancária.


• Incluir Taxa do boleto no valor -> Títulos gerados por esse portador são acrescidos pelo valor da tarifa bancária informada no mesmo.


• Taxa Boleto P.Contas -> Informa por qual plano de contas, cadastrado previamente em Financeiro -> Cadastros -> Plano de Contas, será feito esse lançamento no caixa.


• Taxa Boleto Baixa -> Define o valor de uma saída no caixa referente a títulos cancelados ou que foram recebidos localmente (não houve liquidação).


• Lanc. Taxa Baixa Boleto -> Ativa a funcionalidade de lançar a saída no caixa dessa tarifa.


• Taxa Boleto Baixa P.Contas -> Informa por qual plano de contas, cadastrado previamente em Financeiro -> Cadastros -> Plano de Contas, será feito esse lançamento no caixa.


• Taxa Cartão Cred. -> Define o valor de saída no caixa referente a pagamentos feitos por títulos desse portador, por cartão de crédito.


• Taxa Cartão Cred. P.Contas -> Informa por qual plano de contas, cadastrado previamente em Financeiro -> Cadastros -> Plano de Contas, será feito esse lançamento no caixa.


• Taxa Cartão Cred. Modo -> Informa se a taxa informada para pagamentos via cartão de crédito será por % do título ou um valor fixo.


• Taxa Cartão Deb. -> Define o valor de saída no caixa referente a pagamentos feitos por títulos desse portador, por cartão de débito.


• Taxa Cartão Deb. P.Contas -> Informa por qual plano de contas, cadastrado previamente em Financeiro -> Cadastros -> Plano de Contas, será feito esse lançamento no caixa.


• Taxa Cartão Deb. Modo -> Informa se a taxa informada para pagamentos via cartão de débito será por % do título ou um valor fixo.


• Taxa PIX -> Define o valor de saída no caixa referente a pagamentos que forem baixados via PIX no SGP.


• Taxa Pix. Modo -> Define se o valor informado seria em relação à porcentagem do título ou valor fixo.


• Remover quais instruções após vencimento ? -> Remove determinadas instruções do título após o mesmo vencer. Deve ser informado o número de ordem da instrução, e caso seja mais de uma, devem ser separadas por vírgula.

• Modo Juros/Multa -> Define como os valores de Juros e Multas informados no portador serão interpretados pelo SGP. Caso os títulos sejam registrados, necessário confirmar com o Banco ou Gateway se eles aceitam o modo de juros e multas informados.


• Multa -> Define qual o valor de multa que será aplicado no título assim que o mesmo vencer. Pode ser definido se esse valor será em porcentagem ou fixo a depender do que foi informado no campo "Modo Juros/Multa". Caso os títulos sejam registrados, necessário confirmar com o Banco ou Gateway se eles aceitam o valor de multa informado.


• Juros -> Define qual o valor de juros que serão aplicados no título assim que o mesmo vencer. Pode ser definido se esse valor será em porcentagem ou fixo e a frequência do mesmo a depender do que foi informado no campo "Modo Juros/Multa". Caso os títulos sejam registrados, necessário confirmar com o Banco ou Gateway se eles aceitam o valor de juros informado.


• Desconto Venc. -> Define o valor, em reais, de desconto até o vencimento padrão de títulos gerados por esse portador.


• Desconto Venc. Dias antes -> Define se esse desconto será aplicado até alguns dias antes do vencimento, ao invés de até o vencimento.


• Modo Desconto Venc. -> Define se o desconto até o vencimento será fixo ou em porcentagem.


• Mensagem Desc. Venc -> Define a mensagem que aparecerá na instrução do boleto que foi escolhida em Instrução Desconto anteriormente. Esse campo aceita a variável VALOR_DESCONTO, que será o mesmo valor definido no Plano de Internet, Portador ou Contrato de Serviço do Cliente, onde o contrato do cliente terá a maior prioridade e o plano de internet a menor.

• Nosso Número Sequência -> Define a partir de qual número o SGP dará sequência à emissão de título por esse portador. Importante verificar, em caso de bancos convencionais, qual o último Nosso Número emitido na conta para que seja dado sequência pelo SGP.


• Verifica Dias para Remessa -> Define quantos dias antes do vencimento do título eles começarão a ser ignorados na hora de criar uma nova remessa de registro. Exemplo, ao informar 20 dias, todos os títulos com 20 dias ou menos até o vencimento não aparecerão para serem registrados em uma remessa.


• Dias para baixa automática -> Envia na remessa de registro em quantos dias os títulos serão baixados automaticamente, após o vencimento. Recomenda-se consultar o banco para verificar se há alguma configuração já feita lá, e se eles estão recebendo esse tipo de dado na remessa.


• Sequência N.Número -> Configura para esse portador seguir a sequência de Nosso Número de um outro portador que está utilizando as mesmas credenciais de conta desse.


• Espécie Doc. -> Define se o documento seria Duplicata Mercantil (DM) ou Duplicata de Serviço (DS). Geralmente, o valor padrão é DM. Caso a Espécie Doc. precise ser modificado, a remessa de homologação informará no retorno de erros.


• Aceite -> Define se os títulos registrados terão ou não aceite, onde A seria o padrão. Caso o Aceite precise ser modificado, a remessa de homologação informará no retorno de erros.

• Gerar Cobrança Auto. -> Ativa ou desativa a geração automática de títulos para esse portador.


• Cobrança Auto. Dias -> Define quantos dias até do vencimento do cliente os títulos serão gerados pela rotina. Caso seja informado 0, que é o padrão, será verificado até o próximo mês automaticamente.


• Cobrança Auto. Dias min. -> Restringe a partir de quantos dias antes do vencimento do cliente os títulos não serão mais gerados pela rotina. O padrão desse campo é 1.


• Cobrança Auto. Proporcional -> Caso esteja ligado, o sistema primordialmente tentará gerá faturas proporcionais caso esteja definido por alguma outra regra.


• Enviar Cobrança Auto. -> Ativa os envios de e-mails automáticos para enviar títulos dos clientes.


• Envio Auto. Dias -> Define quantos dias antes do vencimento do título os e-mails serão enviados automaticamente.


• Enviar NF Cobrança Auto. -> Caso ativada, se o título em questão tiver uma Nota Fiscal, será enviada junto com o título pelo e-mail automático.

• Gerar Carnê Auto. -> Ativa a geração automática de carnês para esse portador. Necessário ativar previamente a opção Gerar Cobrança Auto no portador para que funcione corretamente.


• Gerar Carnê na Ativação -> Gera um carnê imediatamente no momento da ativação do contrato de serviço do cliente.


• Parcelas do Carnê -> Define quantas parcelas o carnê terá ao ser gerado, tanto pela geração automática quanto pela geração na ativação de um contrato.


• Quant. mínima de Faturas para gerar Carnê -> Define qual a quantidade mínima de parcelas o cliente precisa ter para gerar um novo carnê com a quantidade de parcelas definidas em "Parcelas do Carnê". Exemplo, caso informado 1 nesse campo, assim que o cliente tiver apenas uma parcela restante em aberto, o SGP gerará um novo carnê com a quantidade de parcelas definidas em "Parcelas do Carnê".


• Primeira Fatura -> Define como será a primeira fatura, gerada na ativação de um contrato com forma de cobrança "Boleto", como sendo proporcional, integral ou proporcional + integral.


• Primeiro Carnê -> Define como será a primeira parcela de um carnê, gerada na ativação de um contrato com forma de cobrança "Carnê", como sendo proporcional ou integral. Para gateways de pagamento, o SGP tentará emitir um título avulso e depois o carnê, pois o carnê não pode ter uma das parcelas diferentes das outras.


• Acrés./Desc. Gerar -> Caso títulos tenham sido pagos com um valor diferente do informado no título, pode ser definido nesse campo se será gerado um acréscimo/desconto para os próximos títulos gerados para o cliente em questão.

• Modelo Arquivo Remesas -> Define se a remessa padrão desse portador será CNAB240 ou CNAB400.


• Verificar tipo de Remessa ? -> Obriga a geração de remessas para esse portador pelo CNAB informado em "Modelo Arquivo Remesas".


• Parâmetros Remessa -> Campo destinado a configurações para determinados bancos convencionais ou pelo desenvolvimento para ajustes de campos solicitados pelo banco.

• Emitir NF geração título ? -> Emite uma nota fiscal imediatamente na geração do título, caso o cliente tenha marcado a checkbox "Nota Fiscal" dentro do contrato de serviço dele.


• 2via Impressão -> Define se serão atualizados os valores do título e linha digitável sempre que o mesmo é impresso após o vencimento, para atualizar o valor do título com juros e multas.


• Analisar Valor Rec. Retorno -> Define o valor que foi recebido do título no retorno bancário, e como deve se comportar em relação ao mesmo.


• Tolerância Rec. Valor -> Define qual a diferença máxima de valor permitido entre o pago e o do título.


• Dias mínimo Título -> Define quantos dias antes do vencimento do cliente os títulos não serão mais gerados.


• Valor mínimo Título -> Define qual o valor mínimo permitido para emissão de títulos pelo portador em questão.


• Ativo -> Define se o portador em questão está disponível para gerar títulos.